תכנון פיננסי וניהול עושר משפחתי
-
גיבוש אסטרטגיית השקעות מקומית ובינלאומית מקיפה בשוק ההון, בהשקעות אלטרנטיביות ובנדל”ן, בהתאמה אישית לצרכי ולמטרות הכלכליות, למבנה ההון ולטעמי הסיכון של המשפחה.
-
בקרה הדוקה אחר גופי השקעות שנבחרו לניהול נכסים במטרה להצמיח את ההון עבור הדורות הבאים.
במסגרת השירות מתבצע ניתוח מעמיק של תיק ההשקעות הכולל, קביעת מדיניות השקעה, ייעוץ השקעות, בדיקות כדאיות, הקצאת נכסים, בדיקת ביצועים, מסופקים דוחות תקופתיים עם המלצות אקטיביות ע”פ תנאי השוק המשתנים. בנוסף, מתבצע פיקוח על עמלות ועלויות שגובים הגופים השונים ומאותרות כפילויות מיותרות בתיק הנכסים הכולל.
-
ניהול סיכונים דינאמי הכולל מיפוי החשיפות והסיכונים הקיימים לתא המשפחתי וההשלכות של אירועים קיצונים אלה למשפחה כגון משבר בשוק ההון, ירידה בשערי מט"ח, אבדן הכנסה ובניית אסטרטגיה שתסייע לנצח את המשברים.
-
ייצוג הלקוח וניהול מו"מ עם מוסדות פיננסים וגופים עסקיים שונים וסינכרון מלא בין נותני השירותים של מוצרי ההשקעות והחסכונות השונים הנכללים בתיק הנכסים, בכללם: בנקים, בתי ההשקעות, חב' הפנסיה, חב' הביטוח, קרנות גידור, גורמי נדל”ן וקרנות השקעה פרטיות.
תכנון פרישה
ניתוח מעמד כספים שנצברו בתקופות שונות כתוצאה משינויים תכופים בחקיקה, במיסוי ובתקנות פנסיוניות ואפשרויות המשיכה במעבר בין מעסיקים ובעת פרישה לגמלאות.
תכנון ירושה והעברת עושר בן דורי
ליווי המשפחה מול עורכי דין, רו"ח, יועצי מס ויועצים כלכליים המתמחים בדיני אפוטרופסות, ירושות, צוואות והסכמי ממון. נבחנים כל ההיבטים המשפטיים והכלכליים ליצירת העושר, צבירתו על פני השנים, שמירה על ההון המשפחתי וחלוקתו לדורות הבאים בצורה מושכלת וכל זה תוך מיצוי מלוא פוטנציאל הרווח ממרכיבי החיסכון והנכסים השונים של המשפחה באמצעות תכנון מקצועי של היבטי המס השונים והשפעתם על הקצאת הנכסים.
ייעוץ פנסיוני שוטף
מתן מענה מקיף בכל הנוגע בתיק הפנסיוני של התא המשפחתי, תוך הסתכלות התמונה המלאה.
פתרונות ביטוח
יצירת מעטפת ביטוחית שתספק לבני המשפחה שקט נפשי בימי שגרה, עוגן כלכלי בעתות משבר. איתור הכיסויים הקיימים ללקוח, בדיקת כפל ביטוחי, בחינת הוזלה ו/או שיפור הרכיבים הביטוחיים, ניתוח ותנאי הפוליסות הקיימות, שיקוף המצב הקיים והמלצות מקצועיות המותאמות לפרופיל המבוטח, ליווי בתהליכי תביעה.
